会计精诚所至,幸福所在
本站原创 金融市场风起云涌，专业理财服务路在何方？从事理财服务的从业者该如何面对行业的变幻和职业的规划？在和吴荣深入交流，倾听了她对理财工作和人生的感悟，记者不由得眼前一亮：这才是理财师生活与工作的理想。从金融保险业起步，专注于高净值客户和富裕家庭的储蓄规划和财富管理，十年走来，伴着鲜花和掌声，成就着专业顾问的精彩人生。
所属公司在综合金融服务领域的拓展，自身的努力，在吴荣身上有荣誉的光环：连续两届国际龙奖IDA铜龙会员、2009年国际龙奖IDA金龙会员、2008年MDRT国际百万圆桌会议会员、曾获国际服务品质奖（IQA）。卓越的业务表现让吴荣的年薪突破百万元。今天的吴荣，正致力于为上百位高净值的客户来自保险、银行、证券、基金、信托等一系列的金融理财咨询和规划服务，这样事业上的“女强人”，骨子里却是把家庭幸福看得重于一切的“小女人”。她的理财从业之路何以如此成功？追寻吴荣前进的脚步，或许端倪。
有一股力量在指引
1998年从北京航空航天大学国际贸易专业毕业，了人人称羡的外企。在别人看来，20岁出头的吴荣良好的教育背景他人梦寐以求的工作，在职业发展之路上抢占了先机，唯一暂缺的找优秀并可托付终身的人了，还有论文范文不满意的呢？
吴荣工作很努力，并且也深得老板赏识。大约到了第3个年头，她并不快乐。“老板对我的工作非常满意，但结果不但加薪，也更广阔的工作平台，我当时遇到的最大困惑。我我能力强，就该与能力相匹配的收入与发展。我有的梦想，生活是非常有品质的，我的事业很有成就感，在传统的领域当中，我有力量而无从发挥。那是我次感到事业遇上了天花板。经过慎重考虑，我决定放弃原来的工作，从事保险营销。”
她的决定无疑了身边人的反对。显然，保险营销并论文格式范文吴荣的首选，只是在偶然的机会，她遇到时任平安精诚理财营业部总监的杨迪女士并与之了深谈。沟通，吴荣确定了3件事情：一是真的自我发展的空间和平台，精诚理财平台很好。二是在做职业规划，就其而言，非常认同金融保险业未来十年几十年的发展前景。是最的，透过接触行业的优秀精英，她保险的精妙之处和行业蕴含的发展潜力。她做到既有品质的生活，也有好的职业发展，还能一份人人羡慕的收入，想来是一件非常棒的事情。
人并不看好吴荣的这一选择，一条艰难的道路。可她任何领域都有二八定律，我的也许是80%，但我要20%，甚 【论文格式范文】 至是5%。当时心中有声音说：“我要做给大家看，的金融保险业是论文范文样的。”吴荣说。在年，她给订了3条标准：，超越原来的收入；，提升的专业能力，快速掌握的知识技能；，将的人脉资源更好的扩充。后来这3条都顺利达到了，吴荣也了一直在寻找的那股力量。
理财转型，厚积薄发
事业渐入佳境，从2005年开始，吴荣的想法发生了很大的变化。这时的她已经论文格式范文那个只懂得勤于拜访的保险营销员，而已经是深谙保险保障的寿险规划师。当时国内刚开始引入理财师的课程，吴荣就参与了这的学习认证，拿到了国际财务顾问师的认证资格。从业的直觉告诉她，未来更多的社会大众，将对理财技术有更大的需求，综合财务规划势必替代保险理财，业内更多的高端人才。吴荣解释说，“单纯做保险，客户，只能拿出10%～15%的收入去买保险，而客户更多的需求诸如财务规划及财富管理的内容。同时客户的理财需求涉及到教育规划、退休和投资规划，这些内容在单一的保险服务中很难完全。”所以当平安集团的综合金融战略开始，并一站式金融服务的创新业务模式的时候，吴荣知道的机会到来了。
今天的吴荣，不光给客户保险保障一揽子的产品服务，在理财规划的范畴里，像客户的养老金的筹划、孩子的教育金储备，甚 【论文格式范文】 至投资规划的安排、信托产品的选择等，吴荣和她背后的专家顾问团队，都给到客户专业的倡议。
吴荣，要坚持做对的事情，而论文格式范文努力把事情做对。数年下来，她的客户数量每年几何式增长，不乏可投资资产在千万级的高净值客户。因为客户的信任与认同，从2002年起，她就系统地建立了客户档案，家庭的结构、收入支出、资产负债、理财安排，甚 【论文格式范文】 至每个月的保姆费都有清晰的。也正是这些专业细致的工作，使吴荣在为客户综合财务规划倡议时打下了非常好的，同时硕士论文客户的财务及生活的论文格式范文，更在规划执行的中定期为客户做出适时的调整。这样一来，吴荣的倡议常常会客户的赞许，专业技能的精进，她的业务绩效也逐年突破，不断创造和刷新着团队和公司的，2010年更是登上了业内最高的荣誉殿堂，拿到了极少从业人员才可问鼎的国际龙奖IDA金龙奖的殊荣。
以服务建立口碑用专业赢得客户
全新行业并论文格式范文易，更何况要摸索出一条属于的路。“从一开始我就，保险服务论文格式范文这么。我弟弟在德国科隆读大学，他保险和金融分离，确切地叫保险金融业。我怀揣梦想而来，但一进保险公司就傻了，一人跟我想象得一样，但绝大都不一样。我当时有信念：我是专业的保险顾问，我以不喜欢或不擅长的方式去工作，比如说敲楼、发传单、打骚扰电话等，我必须用专业顾问的做法，运用口碑相传和服务营销的策略会计专业论文产生更多的转。”
吴荣是非常会生活的双鱼座女孩，对生活品质的要求很高，很喜欢朋友。当时，她在北京一共有8位同学，对吴荣转行做保险不理解，但当她开口时，无一尽心帮忙。的推荐，吴荣拥有了批客户资源，一共是50多个转名单，层次多在外企白领和中关村中小企业主。这样，从起点开始，吴荣亦步亦趋，拥有了今天超过500个高端客户的人脉资源。
成功的理由何在？吴荣，“今天让我总结，大概是3个。一要用心为客户做事，才会转的机会。用心做事，论文格式范文你的事，是用心做客户的事。二是用专业为客户做事。现在的服务，专业在里面，其实是价值的，会迅速地被别人替代。三是要用时间来证明你。业务员做得再好，他只服务了客户一年，那么他事情就生命力。我这一生都不会离开行业，我已经承诺给客户，我给客户的规划十年，二十年，甚 【论文格式范文】 至终身的，只不过先从年做起。有时我会告诉客户，综合理财方案，的是300万元保额，现在的论文格式范文，只能先做50万元，然后过两年增加论文范文，过3年增加论文范文，透过5年的时间把规划全部做满。客户非常认同。客户不懂，你能上来让他论文范文都购买，客户我论文格式范文趋利性的，我的服务心态好，还会把我转给更多的朋友。大大减少了我客户开发的时间成本，业务自然呈几何级增长。”
经过十年行业的沉淀，吴荣显得愈发从容。“我知道，专业的理财师想做到卓越，除了更细致入微的服务，还搭建更大的平台。”吴荣所说的更大的平台，培训营销是。在2012年，吴荣的客户俱乐部应运而生，围绕工作的核心，给客户高附加值的咨询服务。“企业型客户，我会请到好的律师和会计师；女性客户，我会讲一些国学教育、孩子的财商和情商教育等；年轻客户，我会讲一些的财务管理课程，教做流量表等。还有走出去，我已连续四五年在北京的十单位持续做理财讲座，如何做家庭风险防范、精明女人如何理财奢侈品投资等，效果非常好，今后将配合俱乐部的建设，建立起更加长效的服务机制。”
理财理出幸福人生
吴荣说，对于幸福美满的生活而言，管理好的有形财富与无形财富是非常的，这并仅是客户的事情，对于专业的理财顾问而言，更要身体力行。
“幸福美满对于我而言，是家庭。想保持幸福的生活，家庭和事业缺一，我要很好地把这的关系融为一体。我把工作专业，生活感悟，成功经验与客户分享，我要帮去规划、执行和调整。”有客户，在吴荣的下了财富的平衡和增长，同时更多的精力在工作和生活上。这让吴荣，带给客户的仅是有形的财富管理，更是幸福生活的管理，这让她自豪。
吴荣从26岁就贷款买了房并开始做股票定投及购买保险，每个月固定储蓄，收支记账。到今天她一直教给客户的是，收入—储蓄（投资）＝支出，而那时候女孩子收入—支出＝节余，更不要说投资了。因为投资纪律做得好，30岁的时候投资性收入就已与性收入。“那个时候有一批像我这样的客户，我会打开我的家庭记账簿、流量表和家庭资产配置图给她们看。跟着我做财务规划的理由，因为有范本，而那个范本我。”吴荣说。2005年，在一次理财师的培训活动中，吴荣遇到了人生的另一半尚祖安先生，并喜结连理，从此和先生珠联璧合。吴荣负责业务拓展，先生负责管理运营及在团队中培养更多的专业顾问，在公司综合金融的平台下，为数百位客户专业的理财规划和财富管理服务，辛苦不辍，却乐在。
尚祖安和吴荣，理财即是理人生，理财论文格式范文简单的对钱财的打理，对生活的打理，一定会透过的专业与热情，不断为所服务的客户创造着价值，同时也着的理想。祝愿在理财规划的道路上越走越好，市场最美好的风景。
编辑：王涛。如对有任何意见或其他精彩，请联系邮箱：dzlcgw@16
所属公司在综合金融服务领域的拓展，自身的努力，在吴荣身上有荣誉的光环：连续两届国际龙奖IDA铜龙会员、2009年国际龙奖IDA金龙会员、2008年MDRT国际百万圆桌会议会员、曾获国际服务品质奖（IQA）。卓越的业务表现让吴荣的年薪突破百万元。今天的吴荣，正致力于为上百位高净值的客户来自保险、银行、证券、基金、信托等一系列的金融理财咨询和规划服务，这样事业上的“女强人”，骨子里却是把家庭幸福看得重于一切的“小女人”。她的理财从业之路何以如此成功？追寻吴荣前进的脚步，或许端倪。
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1998年从北京航空航天大学国际贸易专业毕业，了人人称羡的外企。在别人看来，20岁出头的吴荣良好的教育背景他人梦寐以求的工作，在职业发展之路上抢占了先机，唯一暂缺的找优秀并可托付终身的人了，还有论文范文不满意的呢？
吴荣工作很努力，并且也深得老板赏识。大约到了第3个年头，她并不快乐。“老板对我的工作非常满意，但结果不但加薪，也更广阔的工作平台，我当时遇到的最大困惑。我我能力强，就该与能力相匹配的收入与发展。我有的梦想，生活是非常有品质的，我的事业很有成就感，在传统的领域当中，我有力量而无从发挥。那是我次感到事业遇上了天花板。经过慎重考虑，我决定放弃原来的工作，从事保险营销。”
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事业渐入佳境，从2005年开始，吴荣的想法发生了很大的变化。这时的她已经论文格式范文那个只懂得勤于拜访的保险营销员，而已经是深谙保险保障的寿险规划师。当时国内刚开始引入理财师的课程，吴荣就参与了这的学习认证，拿到了国际财务顾问师的认证资格。从业的直觉告诉她，未来更多的社会大众，将对理财技术有更大的需求，综合财务规划势必替代保险理财，业内更多的高端人才。吴荣解释说，“单纯做保险，客户，只能拿出10%～15%的收入去买保险，而客户更多的需求诸如财务规划及财富管理的内容。同时客户的理财需求涉及到教育规划、退休和投资规划，这些内容在单一的保险服务中很难完全。”所以当平安集团的综合金融战略开始，并一站式金融服务的创新业务模式的时候，吴荣知道的机会到来了。
今天的吴荣，不光给客户保险保障一揽子的产品服务，在理财规划的范畴里，像客户的养老金的筹划、孩子的教育金储备，甚 【论文格式范文】 至投资规划的安排、信托产品的选择等，吴荣和她背后的专家顾问团队，都给到客户专业的倡议。
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理财理出幸福人生
吴荣说，对于幸福美满的生活而言，管理好的有形财富与无形财富是非常的，这并仅是客户的事情，对于专业的理财顾问而言，更要身体力行。
“幸福美满对于我而言，是家庭。想保持幸福的生活，家庭和事业缺一，我要很好地把这的关系融为一体。我把工作专业，生活感悟，成功经验与客户分享，我要帮去规划、执行和调整。”有客户，在吴荣的下了财富的平衡和增长，同时更多的精力在工作和生活上。这让吴荣，带给客户的仅是有形的财富管理，更是幸福生活的管理，这让她自豪。
吴荣从26岁就贷款买了房并开始做股票定投及购买保险，每个月固定储蓄，收支记账。到今天她一直教给客户的是，收入—储蓄（投资）＝支出，而那时候女孩子收入—支出＝节余，更不要说投资了。因为投资纪律做得好，30岁的时候投资性收入就已与性收入。“那个时候有一批像我这样的客户，我会打开我的家庭记账簿、流量表和家庭资产配置图给她们看。跟着我做财务规划的理由，因为有范本，而那个范本我。”吴荣说。2005年，在一次理财师的培训活动中，吴荣遇到了人生的另一半尚祖安先生，并喜结连理，从此和先生珠联璧合。吴荣负责业务拓展，先生负责管理运营及在团队中培养更多的专业顾问，在公司综合金融的平台下，为数百位客户专业的理财规划和财富管理服务，辛苦不辍，却乐在。
尚祖安和吴荣，理财即是理人生，理财论文格式范文简单的对钱财的打理，对生活的打理，一定会透过的专业与热情，不断为所服务的客户创造着价值，同时也着的理想。祝愿在理财规划的道路上越走越好，市场最美好的风景。
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