审计保守族之必杀绝技——“帆船理论”
本站原创 片名：保守族之必杀绝技
前程提要
客户梅珠怡，企业高管，45岁左右，已婚，某银行贵宾客户，属于保守型客户，只存定期存款。在理财经理的苦口婆心，循循善诱下，终于尝试购买保本型的理财产品。每次购买的时都深思良久，反反复复地仔细咨询理财经理，还得征求家人的同意才下单。理财经理对这位没主意的“资金大户”，有名的“帆船法”，层层渗透投资教育，消除客户对风险的极端厌恶情绪，成功签下基金大单。
开麦啦!
梅小姐：你上次推荐的理财产品不错哦，我买了40万到期了，比定期收益果然高一些。现在还有保本的理财呀？我想再买一些。
李经理：梅小姐，我很欣赏您稳健的投资习惯。不过现在通货膨胀还在4.6%的高位，银行一年期定存利率才3.5%。保本型的理财产品相对定期存款的利率高不了太多，您单买保本型的理财产品，仍然抵抗通货膨胀对您的资产的侵蚀，你要做一些有相对风险的投资。
梅小姐：我不想做有风险的理财。
李经理：任何投资都风险。合理的资产配置降低风险，这就好比一艘船。
（李经理一边画一边向客户）
梅小姐：嗯，嗯。听蛮有的。（当把图画出来并解释清楚时，客户上懂得为论文范文要做投资了。）
李经理：（投资理念教育）所以我倡议您做好资产的合理配置，不要把鸡蛋放在同篮子里。
梅小姐：我不会炒股，对投资一点都不懂耶。
李经理：不会投资关系。有专业的理财团队帮您打理。基金经理人是专业的投资专家，投资不同的股票或债券，风险。有多种渠道和操作模型精选个股。批基金成立到现在的涨幅，事实数据基金是长期投资的优秀工具。好的基金是您资产保值和增值的守卫者。我的倡议是XX指数基金、XX保本基金配一些，然后这几只基金做定投。
梅小姐：我得回去再跟我老公商量一下。
李经理：没错，先生有福气，有您这么贤淑的太太。同时我倡议您不要太费神跟他解释，我今天给您看的系统银行才有。这些数据、图表，回去您讲给先生听很费劲。您看看先生明天上午能抽出空来，你们再一起过来一趟，我来跟他说绝对比您说要轻松……
梅小姐：嗯……我给他打个电话好了？
（梅小姐拨通电话，尝试说服其先生，果不其然，未果，客户将电话递给理财经理……）
李经理：您好！是！我是梅小姐的理财经理。我看了您太太的投资，给了她一些规划倡议。亏钱不要紧，要紧的是怎么把没赚到的钱赚回来嘛。我还是当面跟您谈好一些，现在我画不了规划图给您看啊！您看要不您明天上午过来一趟？是的！好的！明天见！
天一大早梅女士夫妇前来。
关先生：李经理，我听我爱人说了，你倡议买基金。我朋友买基金都输得很惨，我2008年也买过基金，从来没赚过钱。
李经理：这为论文范文投资20%的人赚钱，这人性，所以您看如图所示，大的人进场在2008年，股市低点进场的却很少，平均首发不到20亿，而基金首发平均都不到20亿，是很好的进场点！
市场行情火热的时候，基金的平均发行量都很大，但基金在未来的表现相对较差；市场行情冷淡的时候，基金的平均发行量都很小，
但基金在未来的表现都相对较好。
关先生：现在的市场不好，人都不敢买了，不只是我。
李经理：在市场恐惧气氛最大的时候，2008年10月17日，巴菲特在《纽约时报》上发表文章，公开宣布：我正在买入美国股票。他的投资格言：“在别人贪婪时恐惧，在别人恐惧时贪婪恐。”后来高盛与美国奇异电子的投资都翻了几倍。恐惧气氛反投资者的好朋友。等到市场浅析【会计论文】乐观时才买入的投资者，当然会付出过高的。
关先生：你说现在是时机了吗？
李经理：赚钱的时机是违反人性的。
能永远买在最低点，卖在最高点。投资一定要长期，短期投机钱多半来来去去。绝对地告诉您现在是论文格式范文最低点。你选择基金定投，在高位区间买少少，低位点数买多多。一旦市场回春，收益就会可观。
梅小姐：是啊，这么简单的，怎么以前知道啦？听你这么一说，我豁然开朗了。
李经理：这专业人士研究出来的，其实这些说难也不难，画个图大家都明白了。
关先生：既然这样，那刚到期的40万理财产品就用来买基金，你看好吗？
李经理：很好，您的决定很明智。
攻关TIPS：
前程提要
客户梅珠怡，企业高管，45岁左右，已婚，某银行贵宾客户，属于保守型客户，只存定期存款。在理财经理的苦口婆心，循循善诱下，终于尝试购买保本型的理财产品。每次购买的时都深思良久，反反复复地仔细咨询理财经理，还得征求家人的同意才下单。理财经理对这位没主意的“资金大户”，有名的“帆船法”，层层渗透投资教育，消除客户对风险的极端厌恶情绪，成功签下基金大单。
开麦啦!
梅小姐：你上次推荐的理财产品不错哦，我买了40万到期了，比定期收益果然高一些。现在还有保本的理财呀？我想再买一些。
李经理：梅小姐，我很欣赏您稳健的投资习惯。不过现在通货膨胀还在4.6%的高位，银行一年期定存利率才3.5%。保本型的理财产品相对定期存款的利率高不了太多，您单买保本型的理财产品，仍然抵抗通货膨胀对您的资产的侵蚀，你要做一些有相对风险的投资。
梅小姐：我不想做有风险的理财。
李经理：任何投资都风险。合理的资产配置降低风险，这就好比一艘船。
（李经理一边画一边向客户）
梅小姐：嗯，嗯。听蛮有的。（当把图画出来并解释清楚时，客户上懂得为论文范文要做投资了。）
李经理：（投资理念教育）所以我倡议您做好资产的合理配置，不要把鸡蛋放在同篮子里。
梅小姐：我不会炒股，对投资一点都不懂耶。
李经理：不会投资关系。有专业的理财团队帮您打理。基金经理人是专业的投资专家，投资不同的股票或债券，风险。有多种渠道和操作模型精选个股。批基金成立到现在的涨幅，事实数据基金是长期投资的优秀工具。好的基金是您资产保值和增值的守卫者。我的倡议是XX指数基金、XX保本基金配一些，然后这几只基金做定投。
梅小姐：我得回去再跟我老公商量一下。
李经理：没错，先生有福气，有您这么贤淑的太太。同时我倡议您不要太费神跟他解释，我今天给您看的系统银行才有。这些数据、图表，回去您讲给先生听很费劲。您看看先生明天上午能抽出空来，你们再一起过来一趟，我来跟他说绝对比您说要轻松……
梅小姐：嗯……我给他打个电话好了？
（梅小姐拨通电话，尝试说服其先生，果不其然，未果，客户将电话递给理财经理……）
李经理：您好！是！我是梅小姐的理财经理。我看了您太太的投资，给了她一些规划倡议。亏钱不要紧，要紧的是怎么把没赚到的钱赚回来嘛。我还是当面跟您谈好一些，现在我画不了规划图给您看啊！您看要不您明天上午过来一趟？是的！好的！明天见！
天一大早梅女士夫妇前来。
关先生：李经理，我听我爱人说了，你倡议买基金。我朋友买基金都输得很惨，我2008年也买过基金，从来没赚过钱。
李经理：这为论文范文投资20%的人赚钱，这人性，所以您看如图所示，大的人进场在2008年，股市低点进场的却很少，平均首发不到20亿，而基金首发平均都不到20亿，是很好的进场点！
市场行情火热的时候，基金的平均发行量都很大，但基金在未来的表现相对较差；市场行情冷淡的时候，基金的平均发行量都很小，
但基金在未来的表现都相对较好。
关先生：现在的市场不好，人都不敢买了，不只是我。
李经理：在市场恐惧气氛最大的时候，2008年10月17日，巴菲特在《纽约时报》上发表文章，公开宣布：我正在买入美国股票。他的投资格言：“在别人贪婪时恐惧，在别人恐惧时贪婪恐。”后来高盛与美国奇异电子的投资都翻了几倍。恐惧气氛反投资者的好朋友。等到市场浅析【会计论文】乐观时才买入的投资者，当然会付出过高的。
关先生：你说现在是时机了吗？
李经理：赚钱的时机是违反人性的。
能永远买在最低点，卖在最高点。投资一定要长期，短期投机钱多半来来去去。绝对地告诉您现在是论文格式范文最低点。你选择基金定投，在高位区间买少少，低位点数买多多。一旦市场回春，收益就会可观。
梅小姐：是啊，这么简单的，怎么以前知道啦？听你这么一说，我豁然开朗了。
李经理：这专业人士研究出来的，其实这些说难也不难，画个图大家都明白了。
关先生：既然这样，那刚到期的40万理财产品就用来买基金，你看好吗？
李经理：很好，您的决定很明智。
攻关TIPS：