审计持之以恒 做最好理财顾问
本站原创 财富管理是国内银行转型和发展的先锋，贵宾理财经理称得上是银行的“特种部队”，代表了整个银行的专业和软实力的竞争力。本期，专访了招商银行杭州分行财富管理中心的刘敏主任，绍兴支行的贵宾理财经理，她们将告诉大家如何“做最好的理财顾问”。除此之外，还有期银行南京分行鼓楼支行的后续报道，看是如何在服务转型的上，销售大单的成功经验。
《首席银行家》：
招商银行的零售业务是银行业中起步最早的一家，银行业发展和转型速度惊人，您财富管理中心在银行的发展中起到哪些作用？
刘敏：
招商银行在客户的分层管理上做得比较领先。比如5万－50万是金卡客户，50-500万是金葵花卡客户，500万－1000万是客户（也准私人银行客户），1000万是私人银行客户。正是因为有了这样的客户分层机制，并由不同的客户经理为不同的客户差异化服务，所以才构成了今天招行零售品牌竞争力的一。以财富中心客户为例，此客群是介于500万到1000万金融资产的客户，所以最的任务是把这批客户提升成的私人银行客户，伴随资产的增长，使银行的高端客户不断补充和升级。因此无论对客户还是对银行来说，这整个银行体系中或缺的一。
《首席银行家》：
财富管理中心面对的高端客户，您在经营和维护上，哪是值得的？
刘敏：
据统计，客户一般不会只把资产放在一家银行里，选择2-3家银行合作银行，所以一直努力做好高端客户的经营与维护。
在日常的工作中，我有是客户比较的：
一是资产的安全性。
客户在投资有激进类、稳健类等类型，但其实都希望资产能保值、增值。所以在给客户倡议时，一定要资产的安全性，还是那句老话：不要把鸡蛋放在篮子里，为客户打造专属的资产配置方案，资产的保值与增值。
二是保护客户隐私。
信息社会的发展，的信息经常被和公开，使高端客户产生不安全感。招商银行在保护客户隐私非常严格，比如：的高端客户，一旦发了私人卡，那么招商银行任何分支机构都再查询到客户的信息，个人、账户情况等等。
三是组织各类活动。
经过这几年的实践，我举办活动在高端客户的维护中起到了至关的作用。高资产客户能经常有时间跑到网点来闲聊，可能会参加举办的各类活动。
《首席银行家》：
与发达相比，我国的财富管理中心起步晚，如何的经验发展出一条我国实际情况的管理体系？
刘敏：
的高端客户一般富一代，与发达的富几代相比的特点，比如务实、更资产收益率。在江浙一带还有公司资产与个人资产界限不清等等。因此相比国外一些客户服务经验来说，更摸索一些属于的路线来。 比如招商银行的螺旋提升四步工作法，这的客户资产管理体系，给客户量化的投资倡议客户资产的保值和增值。
的产品体系很全面，上至天使投资、VC、PE、阳光私募、一对多、地产信托、类固定收益的股权质押信托、优先劣后结构化产品、银行票据类理财产品，下至流动性管理产品等等，为客户打造金融超市。
《首席银行家》：
您从事财富管理的工作多年，获奖无数，我得知您刚了福布斯大奖，还荣获私人银行杰出客户经理，请您谈谈是如何成功的，您的秘诀是论文范文？
刘敏：
我大奖，也成功，所以的秘诀。我常事情是任何人都，无非是别人有持之以恒去做。
《首席银行家》：
您除了个人业绩十分出色外，还担任着财富管理中心主任一职，您是如何言传身教将您的经验传授给其他的理财经理？您通常采取哪些方式激励和？
刘敏：
在个人的客户维护与产品销售我还是比较得心应手，因此如何带好团队其实是我工作的。幸好我的同事们都非常勤奋聪明，因此现在的表现已经超过了我的和预期。
在中，我团队的力量与支持是非常的，打造有上进心的学习型团队是成功的。因此论文格式范文策略会计专业论文，方向。每位客户经理都明确地树立要做最好的理财顾问理念，在平时的学习、工作和客户沟通都表现得非常积极。
，讲到策略会计专业论文，日常的晨会制度沟通市场，集思广益发表对股票、债券、商品、外汇等几类市场的。对市场硕士论文与学习，不断地增加专业度。另外，夕会各类培训硕士论文产品、学习产品。招商银行的产品创新做得非常好，因此一直不断有新的产品供学习掌握，推荐给合适的客户。
，在面对不同客户的时候，尽量团队的力量。比如有的客户在客户经理经过一年很长时间的经营也达到应有的时，那会在征得客户同意的情况下的调整，因为不同的客户面对风格不同的客户经理会有一些不同的反应。
《首席银行家》：
明年，财富管理中心将会采取哪些对策会计毕业论文或是举办哪些活动？这些对策会计毕业论文和活动将发挥哪些作用？
刘敏：
上明年会采取每周一至两次的频率组织活动，：专业性投资对策会计毕业论文报告会、另类产品路演、精致下午茶系列（内含客户感兴趣的内容）、户外活动（高尔夫、采摘等旅游项目）。这系列硕士论文从经验来说，客户比较认同的活动。不间断举办这类高档次、成体系的活动来跟客户见面，增进感情的目的。
《首席银行家》：
招商银行的零售业务是银行业中起步最早的一家，银行业发展和转型速度惊人，您财富管理中心在银行的发展中起到哪些作用？
刘敏：
招商银行在客户的分层管理上做得比较领先。比如5万－50万是金卡客户，50-500万是金葵花卡客户，500万－1000万是客户（也准私人银行客户），1000万是私人银行客户。正是因为有了这样的客户分层机制，并由不同的客户经理为不同的客户差异化服务，所以才构成了今天招行零售品牌竞争力的一。以财富中心客户为例，此客群是介于500万到1000万金融资产的客户，所以最的任务是把这批客户提升成的私人银行客户，伴随资产的增长，使银行的高端客户不断补充和升级。因此无论对客户还是对银行来说，这整个银行体系中或缺的一。
《首席银行家》：
财富管理中心面对的高端客户，您在经营和维护上，哪是值得的？
刘敏：
据统计，客户一般不会只把资产放在一家银行里，选择2-3家银行合作银行，所以一直努力做好高端客户的经营与维护。
在日常的工作中，我有是客户比较的：
一是资产的安全性。
客户在投资有激进类、稳健类等类型，但其实都希望资产能保值、增值。所以在给客户倡议时，一定要资产的安全性，还是那句老话：不要把鸡蛋放在篮子里，为客户打造专属的资产配置方案，资产的保值与增值。
二是保护客户隐私。
信息社会的发展，的信息经常被和公开，使高端客户产生不安全感。招商银行在保护客户隐私非常严格，比如：的高端客户，一旦发了私人卡，那么招商银行任何分支机构都再查询到客户的信息，个人、账户情况等等。
三是组织各类活动。
经过这几年的实践，我举办活动在高端客户的维护中起到了至关的作用。高资产客户能经常有时间跑到网点来闲聊，可能会参加举办的各类活动。
《首席银行家》：
与发达相比，我国的财富管理中心起步晚，如何的经验发展出一条我国实际情况的管理体系？
刘敏：
的高端客户一般富一代，与发达的富几代相比的特点，比如务实、更资产收益率。在江浙一带还有公司资产与个人资产界限不清等等。因此相比国外一些客户服务经验来说，更摸索一些属于的路线来。 比如招商银行的螺旋提升四步工作法，这的客户资产管理体系，给客户量化的投资倡议客户资产的保值和增值。
的产品体系很全面，上至天使投资、VC、PE、阳光私募、一对多、地产信托、类固定收益的股权质押信托、优先劣后结构化产品、银行票据类理财产品，下至流动性管理产品等等，为客户打造金融超市。
《首席银行家》：
您从事财富管理的工作多年，获奖无数，我得知您刚了福布斯大奖，还荣获私人银行杰出客户经理，请您谈谈是如何成功的，您的秘诀是论文范文？
刘敏：
我大奖，也成功，所以的秘诀。我常事情是任何人都，无非是别人有持之以恒去做。
《首席银行家》：
您除了个人业绩十分出色外，还担任着财富管理中心主任一职，您是如何言传身教将您的经验传授给其他的理财经理？您通常采取哪些方式激励和？
刘敏：
在个人的客户维护与产品销售我还是比较得心应手，因此如何带好团队其实是我工作的。幸好我的同事们都非常勤奋聪明，因此现在的表现已经超过了我的和预期。
在中，我团队的力量与支持是非常的，打造有上进心的学习型团队是成功的。因此论文格式范文策略会计专业论文，方向。每位客户经理都明确地树立要做最好的理财顾问理念，在平时的学习、工作和客户沟通都表现得非常积极。
，讲到策略会计专业论文，日常的晨会制度沟通市场，集思广益发表对股票、债券、商品、外汇等几类市场的。对市场硕士论文与学习，不断地增加专业度。另外，夕会各类培训硕士论文产品、学习产品。招商银行的产品创新做得非常好，因此一直不断有新的产品供学习掌握，推荐给合适的客户。
，在面对不同客户的时候，尽量团队的力量。比如有的客户在客户经理经过一年很长时间的经营也达到应有的时，那会在征得客户同意的情况下的调整，因为不同的客户面对风格不同的客户经理会有一些不同的反应。
《首席银行家》：
明年，财富管理中心将会采取哪些对策会计毕业论文或是举办哪些活动？这些对策会计毕业论文和活动将发挥哪些作用？
刘敏：
上明年会采取每周一至两次的频率组织活动，：专业性投资对策会计毕业论文报告会、另类产品路演、精致下午茶系列（内含客户感兴趣的内容）、户外活动（高尔夫、采摘等旅游项目）。这系列硕士论文从经验来说，客户比较认同的活动。不间断举办这类高档次、成体系的活动来跟客户见面，增进感情的目的。