风险管理在建筑施工项目中应用

摘要：随着我国加入世界贸易组织，国际间的工程承发包、招投标越来越多，中国的建筑企业需要走出国门，走向世界。但是国际建筑市场风险很大，我们的建筑施工企业必须学会规避风险，转移风险，转变建筑施工企业以往那种粗放的管理方式和手工作业的生产方式，这才能发展壮大。本文立足于建筑施工项目风险管理策略的浅析浅析探讨，浅析浅析了建筑施工项目风险的识别过程与策略，提出了一种新的浅析浅析评估模型，也提出了一些恰当、实用的风险识别策略和应对对策。
关键词：建筑施工项目；风险识别；风险评估；风险对策
在我国，建筑业长期以来就是一个粗放管理、手工作业、技术含量低的行业。虽然项目风险管理的研究，日益受到人们的重视，但是建筑施工项目风险管理的研究却很滞后，这在一定程度上影响了我国建筑业的发展和建筑施工企业走向世界。为了使建筑施工企业适应日益激烈的市场竞争环境，逐步与国际建筑业接轨，提高抵抗风险的能力，我们必须加强对建筑施工项目风险管理的认识和研究。
1 建筑施工项目风险的识别
风险识别是进行风险管理的第一步，指的是确认哪些风险因素有可能会影响项目进展，并记录每个风险因素所具有的特点。其目的就是通过对影响建设施工项目实施过程的各种因素进行浅析浅析，寻找出可能的风险因素，也就是说，需要确定项目究竟存在什么样的风险。对建筑施工项目而言，是在财产、责任和人身损失刚出现或出现之前就系统、连续地发现它们。

1.1 建筑施工项目风险识别的过程

建筑施工项目自身及其外部环境的复杂性，给人们全面地、系统地识别建筑施工项目风险带来了许多具体的困难，同时也要求明确建筑施工项目风险识别的过程。由于建筑施工项目风险识别的策略与风险管理理论中提出的一般的风险识别策略有所不同，因而其风险识别的过程也有所不同。建筑施工项目的风险识别往往是通过对经验数据的浅析浅析、风险调查、专家咨询等方式，在对建筑施工项目风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，建立建筑施工项目风险清单。建筑施工项目风险识别的过程可用图1来表示。
图1 建筑施工项目风险识别过程

1.2 建筑施工项目风险识别的策略

风险识别包括确定风险的来源，风险产生的条件，描述其风险特点和确定哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的策略很多，目前比较常用的策略有：德尔菲法、头脑风暴法、情景浅析浅析法和核对表法等。

1.2.1 德尔菲法

德尔菲法又称为专家调查法，采用该策略，首先是由项目风险管理人员选定和该项目有关领域的专家，并与之建立直接的函询联系，通过函询进行调查，收集意见后加以整理，然后将整理后的意见通过匿名的方式返回专家再次征求意见，如此反复多次后，专家之间的意见将会逐渐趋于一致，可以作为最后预测和识别的依据。

1.2.2 头脑风暴法

头脑风暴又称为智爆法，这是最常用的风险识别策略，它是借助于专家的经验，通过会议，集思广益来获取信息的一种直观的预测和识别策略。该策略由美国专家奥斯本于1939 年首创，从20 世纪50 年代起就得到了广泛的应用。

1.2.3 情景浅析浅析法

情景浅析浅析法实际上就是一种假设浅析浅析策略，首先总结整个项目系统内外的经验和教训，根据项目发展的趋势，预先设计出多种未来的情景，对其整个过程做出自始自终的情景描述；与此同时，结合各种技术、经济和社会因素的影响，对项目的风险进行预测和识别。这种策略特别适合于提醒决策者注意某种措施和政策可能引起的风险或不确定性的后果；倡议进行风险监视的范围；确定某些关键因素对未来进程的影响；提醒人们注意某种技术的发展会给人们带来的风险。

1.2.4 核对表法

核对表法是一种十分有效的风险识别策略，它主要应用核对表来作为风险识别的工具。这种策略实质上就是把人们经历过的风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表，上面通常包括项目的环境、项目产品和技术资料以及内部因素如项目成员的技能和不足等。该策略利用人们考虑不足的联想习惯，在过去经验的启迪下，对未来可能发生的风险因素进行预测。该策略的优点在于使风险识别的工作变得较为简单，容易掌握。
2 建筑施工项目风险的评估

2.1 风险评估的含义

风险评估就是对各风险事件的后果进行评估，并确定不同风险的严重程度顺序。重点是综合考虑各种风险因素对项目总体目标的影响，确定对风险应该采取何种应对措施，同时也是评估各种处理措施可能需要花费的成本，也就是综合考虑风险成本效益。在浅析浅析评估过程中，管理人员要详细研究决策者决策的各种可能后果，并将决策者做出的决策同自己单独预测的后果相比较，判断这些预测能否被决策者所接受。各种风险的可接受或危害程度互不相同，因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的不足。风险评估策略有定量和定性两种，进行风险评估时，还要提出防止、减少、转移或消除风险损失的初步办法，并将其列入风险管理阶段要进一步考虑的各种策略之中。在实践中，风险识别、风险浅析浅析和风险评估绝非互不相干，而常常是互相重叠的，需要反复交替进行。

2.2 基于风险模糊评估模型的评估策略

模糊数学是近30年来发展起来的一门新兴学科，是使用数学策略来研究和处理模糊现象的科学。它以崭新的理论和独特的策略，冲破了精确数学的局限，巧妙地处理了客观世界中存在的模糊现象，正越来越多地发挥其在策略论上的指导作用。由于建筑施工项目中很多的风险因素所具有的模糊性，很难用准确的定量策略来描述，所以我们在这里引入模糊数学的策略，建立一个模糊评估模型，对建筑施工项目的风险来进行浅析浅析评估。步骤如下：①确定评估指标体系。在多因素的风险综合评估体系中，风险指标体系的建立是前提条件，是整个评估不足的核心，风险因素指标的选取应结合风险的识别和单个风险因素的评估结果来进行。②建立风险因素集U，U={u1,u2,u3…um}。在复杂的建筑施工项目风险评估系统中，需要考虑的风险因素往往很多，风险因素还要分成若干层次，形成评估树状结构。这些风险因素又由风险集X={X1,X2,X3…Xn}等影响，以此类推。对各层次的风险因素划分评估等级，评估等级集合Y={y1,y2,y3…yi}。各层次划分的评估等级数目应相同、上一层次与下一层次划分的评估等级要有一一对应的关系，以便数学处理运算，并确定各因子的隶属函数，求得各层次的模糊矩阵U、X 等。X 与U 的形式相同，在这里不再赘述。③确定建筑施工项目风险因素的权重向量。建立了评估对象的多指标体系，就需要确定各评估指标的权重及风险因素重要程度系数，权重集A={a1,a2,a3…an}。确定权重的策略，主要有德尔斐法、专家调查法和层次浅析浅析法等。④建立隶属度。在普通集合理论中，任何一个因素或者是属于某集合U，或者是不属于它。而在模糊集合理论中，由于存在着模糊性，论域中的元素对一个模糊子集的关系就不是“属于”和“不属于”那么简单了，其对该模糊子集的隶属程度大小即为隶属度，取值在0-1之间。⑤根据隶属函数对方案各目标的风险因素建立模糊评估矩阵R。如②中的U 和X。评估顺序为：首先进行最低层次的模糊综合评估，其次由最低层次的评估结果构成上一层次的模糊矩阵，再进行上一层次的模糊综合，循此自下而上逐层进行模糊综合评估。⑥按照模糊数学的计算策略，得出最终的建筑施工项目风险评估结果。
3 建筑施工项目风险的对策
建筑施工项目经过风险的识别、浅析浅析与评估后，我们要对风险因素的重要性进行甄别排序，在此基础上，我们要确定它的应对对策。

3.1 组织风险的对策

承包人应树立风险回避意识，重视风险，通过人、财、物、技术等多方面投入，提高管理人员、作业人员质量、安全意识和专业技术水平，科学选择合适的项目经理等项目管理班子成员以及操作作业人员。加强管理人员和操作作业人员的教育培训，使广大职工能爱岗敬业，增强职工的凝聚力和忠诚度。同时使管理人员懂得现代项目管理的一些新技术、新工具、新策略；使操作作业人员熟悉新工艺、新策略，熟练掌握本职工作所需的技能。遵守建筑行业的法律法规，不要非法转包、不要让无资质的企业挂靠，严格考察发包、分包单位的资质、资信、技术能力等，以避开承担连带责任。

3.2 合同风险的对策

工程风险与施工合同不严密、不完备、不规范密切相关。加强建设工程施工合同管理，提高合同管理质量，是符合我国国情、切实可行的工程风险预防机制中的一个主要的防范措施。加强施工合同管理包括合同签订管理、合同履行管理、书面资料管理等合同内部管理措施以及合同监管部门、法律服务机构等实施的外部管理。规范合同签订，减少合同条款缺陷带来的风险，施工合同既是工程项目管理的法律文件，也是工程项目全面风险管理的主要依据。

3.3 工程环境风险的对策

针对自然灾害、气象条件和火灾、爆炸等风险，我们一是选择工程保险这一风险转移对策，将风险有意识地转给与其有相互经济利益关系的另一方承担，这是降低风险损失的有效手段。二是对火灾、爆炸等风险源加强监控，对现场加强管理，规范操作。树立预防为主的观念。

3.4 技术风险的对策

要制定科学合理的施工方案和施工组织设计、采用科学的施工工艺，加强对工程物资的管理，采用合适的施工机械并加强对其管理。

3.5 安全风险的对策

安全风险是建筑施工企业最为关心的一种风险，它关系到建筑施工企业在此项目上的收益以及它的存活和发展。所以，建筑施工企业在施工项目的管理上必须重视安全生产。为了减少安全风险，我们应该从引发安全风险的各个环节、各个层面去制约，建筑施工企业应做到：第一、必须取得安全行政主管部门颁发的《安全施工许可证》后才可开工。总承包单位和每个分包单位都应持有《施工企业安全资格审查认证许可证》。第二、各类人员必须具备相应的执业资格才能上岗。第三、所有新员工必须经过安全教育，即进厂、进车间和进班组的安全教育。第

四、特种工种作业人员必须持有特种作业操作证，并严格按规定定期进行复查。

3.6 资金风险的对策

在施工项目风险管理中，资金风险也是困扰建筑施工企业的一项重要风险。拖欠工程款和资金不能及时到位已成为建筑行业的一大痼疾。它不是仅靠建筑施工企业自身能够解决的，它也应该成为政府部门的一项重要职责。首先，建筑施工企业应该提高风险意识，强化对合同的管理，对资信不佳的业主不予投标。依法要求建设方提供工程款支付担保，转移工程款拖欠风险，解决拖欠工程款的“老大难”不足。在施工过程中，要强化对索赔的管理，尽量避开由于资金不到位而造成的窝工的损失。其次，政府部门应强化对建设方和施工许可证的管理，凡是资金不能到位的，一律不能开工建设，这个闸门绝不能松口。
总之，当前我国正处于工程建设高峰期，建设规模大，工程建设的复杂程度也远远超过以往，工程质量和工伤等事故时有发生，工程风险大大增加。通过对建筑施工项目风险的浅析浅析，可以使我们在工程施工发承包、合同履行中增强风险意识，预先制定风险防范计划，合理分配风险，从而保证工程建设顺利实施，维护建设领域经济秩序，推动建筑市场走上健康、良性发展的轨道，更好地实现工程项目的经济效益。
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