关于投资风险衡量与测算

(一)风险识别的基本策略

现在使用的风险识别策略，可以分为宏观领域中的决策浅析浅析（可行性浅析浅析、投入产出浅析浅析等）和微观领域的具体浅析浅析（资产负债浅析浅析、损失清单浅析浅析等）。本文仅介绍以下几种主要策略：
生产流程浅析浅析法，又称流程图法。该种策略强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查浅析浅析，找出风险存在的理由：从中发现潜在风险的威胁，浅析浅析风险发生后可能造成的损失和对全部生产过程造成的影响。
风险专家调查列举法。由风险管理人员将该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。
资产财务状况浅析浅析法，即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，浅析浅析企业财务状况，发现其潜在风险。
投入产出浅析浅析法，即指运用投入产出表，发现投入与产出不平衡的理由及其后果，从而进行潜在风险识别，该策略主要用于微观领域，用来浅析浅析企业各部门之间的平衡关系。
背景浅析浅析法，是国外风险浅析浅析中的一种策略。
分解浅析浅析法，指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中浅析浅析可能存在的风险及潜在损失的威胁。
失误树浅析浅析法，是以图解表示来调查损失发生前种种失误事件的情况，或对各种引起事故的理由进行分解浅析浅析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。

(二)风险衡量的基本策略

对于投资风险大小的衡量，需要使用统计学策略加以计算和衡量，即用一组较小的样本观察值，对一组较大的未知观察值进行理论预测。运用概率估计风险，不仅表现在单纯的概率概念中，而且表现在概率的分布之中。通过概率分布，可以获得某一事件发生及其后果的概率，并推断事件结果范围，有助于更好地选择风险管理技术和手段，从而得到最佳的风险制约效果。利用数学策略进行风险的衡量，一般要经过以下内容的测量：损失的可能性，巨额损失的发生概率，损失额。概率分布主要包括二项分布、泊松分布和正态分布几种形式。