会计如何有效提高银行基层机构案件防控能力

：商业银行基层机构是案件发生的重灾区，案件防控至关，银行基层机构提高案件防控工作能力新的思路：在案件防控工作中各层级、各条线、各部门以员工密切配合，形成合力构筑基层机构横向到边、纵向到底、各司其责、沟通、协调、配合的案防工作机制，是保证案件防控工作各项措施落实到位，案件防控工作的整体联动和案防工作的会计论文范文所在。
会计论文范文词：商业银行 案件防控措施
基层机构是商业银行经营的组成，硕士论文银行案件发生的重灾区。个别基层机构管理薄弱，违规操作【会计论文】和屡查屡犯现象仍较，案件防控的总体形势仍不乐观，案件防控压力。基层机构案件防控工作，必须构筑基层机构横向到边、纵向到底、各司其责、沟通、协调、配合的案防工作机制。在案件防控工作中各层级、各条线、各部门各位员工出力，形成整体合力，是保证案件防控工作各项措施落实到位，案件防控工作的整体联动和案防工作的会计论文范文所在。

一、加强对基层案防工作的认识

基层机构银行最基层部门，案防始终处在各项工作的首要位置，论文范文一些基层机构案件濒发【会计论文】却始终制约。剖析案件理由，不难，从源头上防范基层机构案件的发生，仍是各层级人员都深入深思的【会计论文】。只要每个人都在各自岗位上履行好自身职责，严格遵章守纪，使之形成合力，就能做好基层机构案防工作。
“案件防控无小事”。它关系到每人，渗透在每一件工作中，在每流程上，表现在每一笔业务操作之中。只要不把防控风险的规章制度仅仅停留在书本上、墙壁上、嘴边上、甚 【论文格式范文】 至停止于业务考核上，贯彻到每个员工头脑中、付诸于行动上，就一定能做好风险防控工作。在实际工作中，会经常遇到一些“小事”，如凭证审核不认真；勾兑流水流于形式；授权人员授权不审核业务凭证、不核实交易的真实性、只是手指一按而过等等。论文范文，这些“小事”酿成了让痛心疾首的诉案或事故。所以，风险防控工作一刻也放松，微小的失误就很可能给银行损失。要增强各级员工的风险防范意识和责任意识，开展严密细致的防范教育工作，强化已有的监督制约机制，是基层机构每位员工的职责。
案件防控论文格式范文某个层级、某个部门的事情，是全局统筹、全盘动员的事情，是贯穿于业务领域和论文格式范文、渗透于每个员工思想和工作事情，要把案件防范变成每个人的自觉行动。提高执行力，必须抓好四个统一：一是把抓认识与抓行动统一，增强执行的性。二是把抓制度建设与抓制度执行统一，增强执行的性。三是把抓【会计论文】整改与案件防控工作统一，增强执行的性。要做到举一反三、亡羊补牢，有性的办法措施，有的放矢地解决【会计论文】，在可能出现案件的业务、论文格式范文、时段、岗位加大防控力度。四是把抓查防案件与追究案件责任人统一，增强执行的约束性。古人云：立法设禁，而无以刑待之，则虽令不从。不追责、不处罚，或处罚不到位，再严的禁令、再好的制度，也会失去效力，流于形式。所以，问责一定要严字当头，严肃、严格、严厉、严查彻处，失之于宽、失之于软、失之于情。

二、影响和制约形成案防合力的因素浅析【会计论文】

(一)重业务指标、轻风险防范

基层机构在经营管理中，面临众多指标压力，各业务指标均与绩效工资、业绩考评挂钩，受利益驱动及考核压力影响，在的考核分配体制下，避开的出现重经营指标，轻风险防范的现象。是基层机构的各级管理者，被考核的，在工作中对营销讲得多，对风险制约讲得少；在人力、物力分配上，向营销部门倾斜多，风险防控气氛还浓厚，合规氛围还形成。

(二)部门负责人管理不到位

基层机构部门负责人部门内控的责任人，对本部门的风险防范管理负总责任。在日常工作中，部门负责人职责复杂，被业务牵着鼻子走，开展工作，而与经济利益挂钩的考核机制，导致部门负责人势必将大量的精力到产生绩效工资的业务营销工作中去，在内控风险管理上显得底气。

(三)员工业务技能单一

新业务、新系统的不断推陈出新，现行的银行系统将对公业务，个人业务，外汇业务、、等业务的处理、核算于一体，但大员工的业务素质跟上业务快速发展的步伐，不少员工缺乏学习的性、业务技能单一，业务技能还仅限于简单的存取业务，面对复杂些的业务要么一推了之，要么手忙脚乱，错误频出等，这些都形成的风险隐患。

(四)员工风险意识淡薄

员工责任心差，风险意识极其淡薄，在业务操作上随意性，以习惯代替流程，表现在业务处理中输错金额或用错交易，差错多，冲正频繁，甚 【论文格式范文】 至丢失凭证，同一【会计论文】在检查中屡查屡犯等。不但工作效率低下，业务操作风险极高。

(五)案件风险防范联动机制形成

各条线、层级、部门对基层机构检查的【会计论文】整改不及时、不彻底。有的检查时间紧，检查人员配备，匆忙上阵，检查深度、质量不高；有的检查照顾情面，得过且过，对基层机构威慑力，起不到应有的检查指导作用；有的检查只是就事论事，查一点改一点，对该类【会计论文】全面改正，造成整改上的不到位；有的检查对的违规【会计论文】重处罚、轻整改，持续改善的能力较低。

三、构建基层机构案防合力的深思

(一)加强合规管理文化的传导和培养

合规管理文化的建立是全员参与的，是员工建立价值的结果。加强员工合规文化教育，增强员工合规意识。制度靠人来执行，管理的核心是人的管理。为此必须始终坚持以人为本，加强员工教育管理，培训、教育等多种方式，切实提高基层机构员工的风险意识和责任意识，规范员工，把风险管理理念贯穿于业务的整个流程，使风险管理由抽象的理论变为现实生动的企业文化，内化为员工的自觉意识和习惯，从源头上防控风险。
一是积极开展商业银行愿景核心价值观风险合规教育活动。学习商业银行愿景核心价值观，提升员工的价值理念和道德培养；建立先进的风险内控文化和企业合规文化，强化员工依法合规经营意识，培养员工自觉遵守法律法规的习惯。二是深入开展一系列的法制与思想道德专题教育活动。典型案例和请服刑人员现身说法的方式警示教育，使员工深刻反思，汲取教训，筑牢道德防线，并提高风险防范意识。三是组织员工学习规章制度。让员工硕士论文规章，从而自觉执行制度。四是要开展“案件防控”每周一课的教育活动，督促基层行晨会、周会的形式，保证不留死角、不出盲点，把案例教育传导到每位员工，达到警钟长鸣、防范案件风险的目的。五是要不间断的继续组织基层行员工认真学习员工从业禁止性规定，把握从业的“底线”，从而教育和引导员工珍惜职业生命，增强风险防范意识，全面提升基层机构业务运行风险的防范能力。

(二)加强基层机构执行力建设

执行力是一切工作成功的必要条件，当战略方向已经确定，执行力就变得最为会计论文范文。，商业银行风险管理体系的框架已经确立，内部制约体系建设日臻完善，各项业务都有明晰的业务操作规程和的规章制度。基层机构执行单位，在风险防范管理中出现的【会计论文】，归根到底是执行力的【会计论文】，是人的【会计论文】。因此，必须加强执行力建设，把工作做到位是形成合力的保证。

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(三)提升负责人的全局掌控能力

基层机构各级负责人一级管理者，只靠说，也要靠做，领导要身先士卒、率先垂范，无论是遵章守纪，还是上级行布置的各项任务，都要起到表率作用。让员工心悦诚服，才有说服力，说的话员工才会听，才谈得上执行有力。患得患失，畏难发愁，避重就轻，敷衍塞责。事事等上级行布置交办，应地去完成该事。负责人，下面员工才能，整个团队工作才会。
基层机构负责人要公平公正对待员工案件防控的工作业绩、表现，解人之难、记人之功，正面激励，引导员工往前跑，负面激励，推着员工往前走。工作中要对事不对人，要一视同仁。想【会计论文】、办事情，都要从大局出发，公道正派、是非分明、一身正气；能坚持原则、坚持正义、牢记职责和使命，这样才能激发员工的工作热情和创造力，才能树立正气，树立公平、尊重、和谐的良好氛围。

(四)强化检查【会计论文】整改落实工作

对基层机构检查应抓住，对导致案件和造成资产损失的薄弱论文格式范文和岗位核查。检查标准应严格，对于违规情节较重，马上整改的【会计论文】应倡议，并警示基层机构。，检查的性依赖于对【会计论文】的整改落实，检查仅停留在揭露【会计论文】这一层面，应被检查提高对【会计论文】的认识和制订整改措施，建立内外部审计检查【会计论文】信息库，并对出现【会计论文】的基层机构持续、持续检查，以使【会计论文】彻底解决。达到检查提高基层机构防范风险的能力、推动会计论文范文业务的不断发展的。

(五)发挥监督管理部门的监督职能

基层机构监督力量委派营业主管、风险经理、纪检监察特派员在履行岗位职责的中，要加强联系沟通，发挥“三位一体”的监督合力，做到监督无缝覆盖，推动会计论文范文业务的持续开展。
一是委派营业主管的日常业务监督，贯彻和执行上级业务条线管理部门的工作要求和政策的传导，提高支行会计业务、个金业务、会计的管理工作，加强基层机构规范操作、提高核算质量，强化风险防范意识，提升案件防控的能力。二是风险经理日常对基层机构会计论文范文风险点的监测和检查，和解决基层机构在日常业务经营当中，所涉及的会计、个人、公司、信贷等业务的【会计论文】和，风险条线管理的要求，及时化解经营当中风险事项，加强风险的管控能力，推动会计论文范文基层机构的发展。三是派驻行员工开展对派驻行领导人员监督、员工动态管理、业务制度落实、从业教育、【会计论文】整改、案件事故防查、违规问责、信访等基层机构经营的监督、督促和协助，贯彻和执行上级纪委、纪检监察部门的工作职责和工作要求，及时纠正基层机构在日常经营当不良倾向和【会计论文】，提升基层机构的案件防控能力，为推动会计论文范文基层机构业务的持续发展，打下良好的。
总之， 银行高风险行业，案件防控是一项长期而艰巨的任务，抓好案件防控工作广大员工思想上，态度上认真负责，落实上不打折扣，是各级管理人员要加强组织领导，加强管理、教育、监督等手段，切实推进制度执行力建设的力度和成效，上下级业务管理的纵向联动、部门之间的横向协作，联合形成案件防控合力，这样才能使案件防控、风险防范工作为业务发展起到保驾护航的作用。

文献：
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