审计招商银行浙江分行异军突起提升财富管理核心竞争力

当前位置: 大雅查重 - 范文 更新时间:2024-03-16 版权:用户投稿原创标记本站原创
2011年,市场在跌宕起伏中成长,在严峻的市场形势下,银行对基金销售和如何提升银行对客户的价值了更高的要求。招商银行在乃至全亚洲的银行零售业中领先地位,在两次转型仍然在探索更优质完善的服务和更深层全面的营销。
2011年3月,吉博公司银行顾问团,总结全国实战经验,走进招商银行浙江省分行,网点、财富中心、理财经理等多个层级,教练式一对一、一对多、小型理财沙龙等多种形式“示范销售教学→协助销售→独立成交”等具有吉博特色的培训方式, 全面的提升了行员营销战斗力并完善了团队建设。下面,与大家分享此次培训的三大亮点。
资产配置的推广
资产配置的合理性和科学性,是展示理财经理专业度的最好方式。姚老师纠正理财经理的观念,理财仅是有钱人才能,任何人都将的资产配置,让的资产安全、保值、增值的。资产配置的推广势必会银客户优质服务的,不同客群、不同的年龄、不同投资类型的客户,短、中、长期的资产投资配置。投资组合要投资者的风险承受意愿来评价:低、中、高,收入、平衡和增长对策会计毕业论文的不同而定。
客户经营
客户永远银行赖以存活的资源,老客户深耕与新客户开发是银行业永恒的话题。老客户深耕要保持怎样的联系频率?用论文范文来维系与银行更深的关系?怎样的服务?
表格,轻松地解决了上述【会计论文】。对于如何对客户分群、维护和开发,请《首席银行家》创刊号封面主题的文章。
都希望任何资源能取之不尽,用之不竭。银行的客户资源同样硕士论文如此,那么开发客户也就了重中之重。要不断的开发新客户,客户资源才能细水长流并永续经营。在客户开发中可运用客户之间的转介、公私联动、批量营销等多种方式,开发新客户的策划与活动的后续跟进。
私人银行个人风格塑造
私人银行服务于高端客户,高端客户在银行端的服务不只是专业周到,硕士论文客户的需求和达成盈利的才是私人银客户做好服务的根源。客户的资产投放在银行并非完全只为增值,最安全、可保值、的资金资源整合,并能与银行在生活上、事业上等多达成资源共享。理财经理应配合客户的兴趣爱好,增加知识的广度和深度,最的是为客户尊贵细致,并区别于一般客户的高端理财服务。
姚老师建立领先的财富管理业务,网点应从五个会计论文范文着手:

1. 深刻理解客户群的特点【会计论文范文】和需求。

2. 对各客户群差别化的价值定位。

3. 为价值定位量身客户服务模式。

4. 内部驱动力:组织、人力资源、政策、流程、工具和系统。

5. 管理业务模式的经济效益。

银行业的业务发展日新月异,从理财产品的兴起到理财产品的叫停阶段中,必定也会有新的替代产品产生。在银行产品趋向同质化的情况下,除了加强产品的创新和研发速度,同时更要银行从业人员专业度的提高,时间管理、业绩管理和管理的能力也需与时俱进,才能在同业竞争中取胜!
本案执行老师 姚璁颖
吉博金融管理十大名师
银行网点管理专家
理财经理辅导专家
金融产品销售专家